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美国地下基金其实是变种传销

  

 

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  一种号称来自美国的“地下基金”,以高额红利为诱饵,通过网络销售吸引投资人。5月16日,山东省烟台市芝罘区检察院以涉嫌非法经营罪对这起网络基金传销案的涉案人依法批准逮捕。

  去年11月,经朋友李念介绍,芝罘区的王蕴花2000元人民币,在互联网上购买了一支来自美国名为“money”的基金。这支基金声称投资期限为8个月,除双休日外,每天都有5美元的回报,但到期后不退还本金。王蕴算了一下,8个月下来,不但可以挣回本金,还可以净赚6000多元人民币。

  起初,王蕴对这种“天上掉馅饼的事”根本不相信,每次都以“没钱”为借口推辞了。但李念并不气馁,不时打电话给王蕴。李念还向王蕴展示自己每日飞涨的收益,教给她怎样注册、转账等等。

  经不起软磨硬泡,去年11月24日,王蕴和几个朋友一起来到李念家,每人买了2000元的“money”基金。

  李念向他们介绍说,这种基金的投资额分2000元、8000元、1万元和2.8万元4个档,其中2000和8000元的日回报率是2%;1万元的日回报率是3%;2.8万元的日回报率是5%。如此诱人的高回报率,能否兑现?为了验证,第二天,王蕴就开始上网查看自己的账户。

  果然,账户里每天都有5美元进账,但王蕴还是有点将信将疑。后来,她真的在银行柜台取出了钱,看着实实在在到手的钱,王蕴彻底打消了疑虑。

  不久,王蕴就把买“money”基金的钱由起初的2000元,追加到了2.8万元。她还介绍亲戚朋友购买了3.8万元的“money”基金。

  但很快,麻烦来了。今年1月25日,王蕴像往常一样,坐在电脑前,输入熟悉的网址和密码,想看看自己又挣了多少,没想到网址怎么也打不开。焦急之下,王蕴打电话联系到李念,对方给出的回答是“现在金融制度改革,中国不适应这个制度,暂时关闭了这个网站,等正月十五以后,就开通了”。

  然而,正月十五之后,网站还是上不去。王蕴再联系李念,但对方却像人间蒸发一般没了踪影。王蕴又赶到银行,发现投资回报的钱也提不出来了,此时的她才意识到上当受骗了。

  3月16日,王蕴来到芝罘公安分局报案。3月20日,公安机关开始立案侦查。两天后,犯罪嫌疑人李念被抓捕归案。经查,李念先后收取王蕴等人“投资款”15万余元人民币,非法获利8万余元。

  “money”基金给人的感觉不仅是高收益,而且操作也极其简单。投资人只要登录该基金网站,输入自己的用户名和密码,就可以看到自己的投资情况和每天的收益。如果投资人想把收益变现,只需要向基金网站输入一个转账申请,现金很快就会打入投资人的银行账户。

  事情果真如此简单、如此神奇吗?警方表示,实际上,当王蕴开始向亲朋好友推荐这个基金的时候,她就已经陷入了“地下基金”的骗局。

  以“money”基金为例子,推广该基金,投资者都可以获得一定的奖金。购买者发展其他人员,每介绍一个人购买,可获得购买者金额10%的奖励。也就是说,介绍购买的人越多,得到的奖金就越高。跟传销一样,大多数人也都是从亲戚朋友开始发展下线的,发展得越多,自己赚的就越多。

  这样,每个投资人都有自己的“上线”,也就是介绍人。他们所交的钱除少部分作为“上线”的提成外,绝大多数都通过银行汇款层层上交,至于钱最终汇到了哪里,谁也不知道。在高额利润的诱惑下,投资者不再关心基金依靠什么增值,他们只关心自己账户里的返利有没有增长,以及如何发展“下线”。

  “这实际上是一个由中国人在美国注册的网站。犯罪嫌疑人以用美元炒黄金的名义进行非法传销。”审查“money”基金案的芝罘区检察院侦监科副科长孙立杰说。

  孙立杰向记者介绍,这种骗局的基本模式就是一次性投资,多次分配,用后来者的钱给大家分红。早期,为拉更多人下水,投资者肯定能挣到钱。当组织者骗钱骗到一定程度后,这场游戏也就结束了。他们往往借口“中国经济模式不适合此基金运作”关闭网站,让投资者不仅拿不到回报,而且是血本无归。办案检察官建议投资者,选择投资方式一定擦亮自己的眼睛,选择正规金融机构。

  中国银行烟台分行理财中心一位负责人介绍,中国银行是我国首批批准代理境外理财产品的银行,但代销的境外基金也是通过国外的投资银行来理财,普通老百姓无法直接接触到境外基金。因此,百姓购买境外基金,必须通过正规渠道购买。网上购买基金,更要选择信誉好且规模大的正规基金公司。

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